Ualá analiza la posibilidad de dar préstamos a pymes en el contexto del nearshoring

6 de sep. (Axis negocios) -- Ualá, la empresa argentina de tecnología financiera, tiene dos vertientes que busca aprovechar en México: su licencia para operar como banco, así como la creación y el crecimiento de micro, pequeñas y medianas empresas como resultado de la relocalización de firmas extranjeras en el país para estar principalmente cerca de Estados Unidos.

     En ese sentido, al contar con la licencia de banco tradicional que adquirió de ABC Capital tras recibir la autorización en mayo por parte del regulador Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la empresa tiene en la mira ampliar el número de productos y servicios que ofrece, entre ellos el prestar recursos a las pymes, un nicho de negocio para Ualá al considerar que han estado desatendidas, además de que enfrentan desafíos que no les permiten acceder a financiamiento.

     “La falta de acceso al crédito tiene varios factores, uno que identificamos es que las transacciones se manejan en efectivo y entonces no se construye historial crediticio, cuando no hay historial esas empresas no reciben préstamos de instituciones que esperan tener un historial y si es que acceden son a prestamistas con tasas altas”, dijo Maia Eliscovich, vicepresidenta de Ualá Bis, el negocio que permite a las compañías aceptar pagos con tarjeta, en conferencia de prensa. “Lo que queremos hacer es, desde lo digital, crear historial creditico para acompañar tanto a personas emprendedoras que tienen un negocio, como a pymes que van creciendo. . . [Queremos] hacer préstamos a tasas sostenibles, a buenas tasas”.

     Ualá todavía no ofrece préstamos en México, donde llegó en 2020, no obstante, su portafolio de productos está integrado por una aplicación y tarjeta de débito, así como una de crédito que emitió en febrero de este año y su terminal Ualá Bis para recibir pagos.

     El plan de ofrecer créditos es todavía una posibilidad como parte de sus observaciones en medio de la creación de nuevas empresas con el impulso del nearshoring, así como para apoyar a las que ya están establecidas y que probablemente requerirán de capital para crecer.

     Eliscovich compartió que cada empresa que se instale en México necesitará alrededor de 150 proveedores, al tiempo en que se crearán ecosistemas de valor, y las micro, pequeñas y medianas empresas nuevas y existentes tienen un gran potencial.

     Sin embargo, 35% de esas compañías no tienen acceso a crédito, a pesar de que contribuyen a poco más del 50% del producto interno bruto (PIB) del país, además de que representan al menos el 95% de las empresas en el mercado nacional, de acuerdo con datos de SME Finance Forum e Inegi.

     A su vez, solo 20% de esas firmas aceptan tarjetas de débito o crédito, de acuerdo con Ualá Bis.

     “En Argentina tenemos sistema desarrollado, para acompañar tanto a personas físicas como morales. En México empezamos por la tarjeta de crédito, que ya existe y ya está lanzada, pero tenemos mucho para crecer todavía en todas las herramientas que podemos brindar a esos comercios”, agregó Eliscovich.